Ликбез для депутатов:как можно переводить без помощи Яндекс денег

Депутаты Госдумы предложили ограничить платежи через Яндекс.Деньги в целях борьбы с терроризмом. Но глупость такого предложения должна быть очевидна любому профессионалу - хоть в ФСБ, хоть в МВД - реально борющемуся с терроризмом.

Почему?

Депутаты Госдумы, кабинетные борцы с терроризмом, наверное, удивятся, узнав о существовании "Хавалы" - "неформальной финансово-расчётной системы на основе взаимозачёта требований и обязательств между брокерами" (цитирую это прямо по Википедии; хоть бы её прочитали, что ли, для начала, или просто в тот же Яндекс вбили слово "Хавала" и почерпнули информацию - и только потом предлагали законопроекты).

"Система основана на переводе денежных средств путём однократных уведомлений (например, по электронной почте, факсу или телефонными звонками). Материальные ценности перемещаются из страны в страну без сопроводительных финансовых документов. В силу того что все финансовые транзакции осуществляются методом взаимозачёта или при личных встречах, то отследить эти потоки государственные контрольные органы не в состоянии.

Клиент-отправитель обращается к брокеру системы, который после получения денег отправляет своему партнёру в стране назначения платежа сообщение (телефоном, факсом, электронной почтой и т. п.). Сообщение содержит только сумму, имя получателя платежа и код (чаще всего порядок цифр на купюре). Для получения денег достаточно прийти к местному брокеру и назвать код платежа. Предполагается, что всего в мире действует около 5000 брокерских пунктов хавалы. Обычно они функционируют на крупных базарах.

Расчёты между брокерами в дальнейшем проводятся по клиринговой схеме, включая использование для закрытия сальдо золота, драгметаллов и т. п."

Художественный пример, как это работает (события вымышлены):

"— Саламат бауш — поздоровался с сапожником на фарси Тарик, желая ему доброго здоровья.

— Альхамидулилла — ответил сапожник на том же языке

— Я заказывал хорошие, прочные ботинки — сказал Тарик

— На чье имя заказ?

— На имя доктора Хамада… — Тарик подал невзрачную записку, написанную на фарси дешевой шариковой ручкой.

В этой записке и в самом деле было написано про сапоги — дата принятия заказа, размеры, стоимость. Даже если бы Тарика остановили, обыскали и нашли эту записку — он разыграл бы недоумение, а потом вспомнил бы, что заказывал сапоги. Даже если бы стражи нашли это место — они нашли бы здесь только сапожника, тачающего обувь для небогатых покупателей, честного и туповатого. Только человек с очень богатой фантазией заподозрил бы в этой записке двойное дно, и, что парадоксально — оказался бы прав. На самом же деле — запись о сапогах означала расписку одного из агентов мировой нелегальной финансовой сети Хавала, которая в Пакистане звалась хидж. Где-то в Пешаваре или Карачи скромный торговец драгоценностями на базаре или мясник или такой же сапожник — принял от неприметного человека пакет, туго стянутый скотчем. Или банковскую карточку. И выдал эту записку, понятную лишь посвященным. Удивительно, но Хавала порой даже не брала деньги за перевод: хаваладар зарабатывал на разницу курсов валют, в свою, естественно пользу. Хавалой пользовались все, Хавала была везде — даже в толерантной Европе и совсем не толерантной к терроризму Америке — можно было найти такие неприметные лавки, из которых выходят люди. Так — делались переводы на родину, пожертвования на джихад и многие другие вещи. Так текла невидимая денежная рекам, невидимая, но могучая…

Сапожник... через несколько минут вынес коробку, перевязанную лентой. Тарик отогнул край — в коробке, пачка к пачке лежали иранские риалы, крупные купюры…

— Хвала Аллаху…

— Да, хвала Аллаху… — сказал сапожник — можете выйти сзади, там тихо.

— Не стоит…"

А вот так это работает в Москве. И это - реальность.

Ссылка

"Московские оперативники смогли выследить и арестовать участников международной сети "хавала", которая занимается нелегальным переводом денег, чаще всего от мусульман к мусульманам. В отличие от западных аналогов типа Western Union, мусульманская сеть построена на доверии, а не на официальных документах. Во многих странах "хавалу" считают очень опасной, поскольку через эту сеть террористы могут переводить почти неограниченное количество средств в любые страны"

[А как же Яндекс.Деньги? - удивятся депутаты Госдумы]

"Выследить "хавалу" и доказать причастность подозреваемых к нелегальному переводу средств почти невозможно. В западных странах завуалированная реклама сетей "хавалы" появляется даже в газетах - но ведь в таком же завуалированном виде в них может публиковаться и реклама проституции или наркотиков. Борьба с этими видами бизнеса ведется уже веками, но результатов пока немного - арест одного участника теневой системы приводит к тому, что на его месте появляются еще несколько.

Работает "хавала", широко распространившаяся по миру в середине XX века, приблизительно следующим образом. Представим, что гастарбайтер в Европе хочет перевести деньги своей семье в город N где-нибудь в Средней Азии. У него есть два варианта действий. Первый - обратиться в международную компанию по переводу денег, где он должен будет предоставить справки о доходах, ждать перевода несколько дней или недель и заплатить за услуги до 20 процентов от общей суммы.

Второй вариант - найти участника сети "хавала". Отдать ему деньги без всяких справок и документов, то есть рискнуть всем капиталом. Через день-два они дойдут до самого отдаленного уголка Средней Азии. При этом комиссия составит всего несколько процентов - впрочем, ее окончательная сумма зависит от того, насколько участник "хавалы" знаком с клиентом и какие он получил о нем рекомендации. Неофициальные, естественно.

"Хавала" может столь оперативно доставлять средства из-за очень развитой сети по всему миру. Отношения в ней развиваются на принципе доверия и взаиморасчетов, а документация фактически не ведется. Таким образом, доказать, что тот или иной человек причастен к отмыванию средств, оперативникам бывает очень сложно.

"Хавала" широко распространена в европейских странах, где традиционно много гастарбайтеров-мусульман, и в первую очередь в Великобритании. В США, по разным данным, действует до нескольких сотен отделений "хавалы". Они обычно работают под прикрытием какой-либо маленькой компании - по ремонту часов, продаже фруктов и других. Через фирмы-однодневки "хавала" может переводить средства и на легальные счета банков, работающих, как правило, в офшорных зонах.

В Россию сеть "хавала" пришла вместе с гастарбайтерами. Многие из них работают нелегально и, следовательно, не имеют возможности переводить деньги официально. Ездить же постоянно на родину с крупными суммами денег - и опасно, и накладно. А учитывая, что официальная система денежных переводов в России развита не очень хорошо, "хавала" рано или поздно должна была занять часть рынка. А следовательно, должны были появиться и уголовные дела, связанные с этой сетью.

В начале 2007 года сообщалось, что Федеральная служба по контролю за оборотом наркотиков раскрыла этническую сеть, легализовавшую доходы приблизительно на 3,8 миллиарда долларов. В ходе расследования, в частности, выяснилось, что нелегалам помогали опытные финансисты, помогавшие выстраивать "серые" схемы перевода средств.

В самом конце июня 2007 года газете "Время новостей" стало известно, что данное расследование подошло к концу. Выяснилось, что всего заведено два уголовных дела. По одному проходят граждане Афганистана Ахмад Шабир Афшар и Худайдад Хамаюн, по другому - уроженец Азербайджана и гражданин России Фуад Мамедов.

Они работали независимо друг от друга, но в одном и том же месте - на Черкизовском рынке, известном центре нелегальных эмигрантов. Их конторы обслуживали не только мусульман - "хавала" сумела привлечь клиентов-китайцев".

***

Наивно полагать, что эта система сейчас не действует в России, если когда-то накрыли отдельные её точки. Или у нас в стране уже не осталось рынков? Или кто-то - например, авторы антитеррористического пакета, председатель комитета Госдумы по безопасности Яровая, или бывшие "силовики" Луговой и Денисенко - рискнут заявить, что Хавала действует везде, но за исключением России? Или им незнакомо это слово?

А если система действует в России - почему же депутаты Госдумы нам впаривают что-то про "неперсонифицированные платежные средства", такие как "Яндекс-кошелек" или предоплаченные пластиковые карты, которые предлагается подвести под сокращение объемов анонимных перечислений? Нас держат за дурачков, предлагая вводить ограничения на Яндекс.Деньги и Qiwi? Или же эти депутаты просто не в теме?

Вообще, реально страшно, если у нас в стране борются с терроризмом люди, которые не знают простых, элементарных вещей. А если знают - то почему предлагают бороться с Яндекс.Деньгами?

"Думаю, что в первом чтении мы рассмотрим эти законопроекты в феврале месяце. Я сегодня предложил коллегам, и меня поддержали в том, чтобы на обсуждение таких законопроектов были приглашены руководители силовых структур", - сказал Нарышкин журналистам после заседания Совета Думы.

Скажет ли хоть кто-то из этих силовиков о "Хавале"? Или и они тоже с серьёзными лицами будут кивать под камеры, подтверждая "опасность" Яндекс.Денег?

Интересна статья?

0 комментариев *

  1. Ольга Урдаева     #1     +14  

    Да наши "думцы" вообще ни хрена не знают и туго соображают. Они изо все сил тужатся, изображая кипучую умственную деятельность.

    ответить  
  2. Андрей В     #2     +7  

    Трудно искать черную кошку в темной комнате, особенно если ты сам завязал себе глаза и заткнул уши.

    ответить  
  3. Владимир Дадакин     #3     +1  

    При желании всю эту халву, тьфу ты хавалу, можно накрыть, без переброски через границу нала она не работает. другой вопрос, что это никому не нужно, а меры все эти может больше ударят по россиянам(Интернет-торговля и всё такое).

    ответить  
  4. Алексей Сорокин     #4     +2  

    Изучайте матчасть, уважаемый. При, как Вы назвали, "халве" никакого движения денег (тем более наличных) через границу нет. Но я определенно с Вами согласен, что данные меры принимаются дабы электорат России был затюканным быдлом, даже не думающим сделать что-то против воли правящей верхушки и шайки лоббистов интересов крупных ритейлеров из Госду*ы.

    ответить  
  5. Лариса Грищенко     #5     +1  

    а реально - вред государству наносят безграмотные управленцы, хоть бы учёных привлекали для консультаций.

    ответить  
  6. Владимир Дадакин     #8     +1  

    Это Вы изучайте. Движения денег не будет, если торгово-экономические отношения симметричны. Но,россияне в Среднюю Азию зарабатывать не ездят и халвой не пользуются. При несимметрии, что и имеет место быть движухи денег не будет, только если все отправленные гастерами деньги пойдут на покупку товаров и услуг из России, причём оплата за них будет также проведена в России. Короче, кто хочет, тот найдёт как бороться, кто не хочет, тот будет искать оправдания своей бездеятельности(что и демонстрируют нынешние власти).

    ответить  
  7. Пашенцев Юрий Николаевич     #9     0  

    ~ В том то и дело, что мы допускаем к власти тех, кто меньше думает свой головой, но больше норовит списать у отличника. Вот и депутаты, обсуждают очередную списанную с Запада игрушку. Но власти, все три, и рыночные отношения, благодаря которым распродаётся Россия направо и налево, тоже срисованы с Запада. Поэтому хватит пресмыкаться перед этим "во всём мире". В России своего опыта хватит всему миру. Надо думать. И с депутатов спрашивать не о том, как во всё мире, а - как он сам думает.

    ответить  
  8. Равиль Закиров     #10     +1  

    Не о том вы уважаемые печалитесь. В этом же, антитеррористическом пакете есть очень интересные пункты, о которых "скромно" помалкивают, как то - пожизненное заключение за попытку насильственного захвата власти и смены существующего строя. Кто-то поверит, что, пусть даже тысяча смертников, смогут захватить власть, или сменить существующий строй? Тогда для кого будут внесены эти изменения в УК?

    ответить  
  9. Алексей Калачев     #11     0  

    А ещё существует распределённая независимая криптовалюта Биткоин, которую вообще нереально контролировать, переводы практически мгновенны и без комиссии, так что на фоне всего этого ограничивать яндекс деньги и киви это полный маразм. Пострадают, как всегда, законопослушные граждане.

    ответить